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在數(shù)據(jù)已成為金融機構核心生產(chǎn)要素的當下，數(shù)據(jù)規(guī)模不斷膨脹、跨系統(tǒng)與跨場景流動加速，風險邊界持續(xù)外延，金融機構正進入一個數(shù)據(jù)安全治理的“深水區(qū)”。

為深入了解金融機構在數(shù)據(jù)安全建設中的真實現(xiàn)狀，識別行業(yè)共性難點與瓶頸，分析不同類型機構在組織管理、分類分級、訪問控制、風險監(jiān)測、數(shù)據(jù)流轉(zhuǎn)治理等方面的成熟度差異，明確行業(yè)共性趨勢和建設方向，「原點安全」與「合規(guī)社」聯(lián)合發(fā)起了本次《2025金融機構數(shù)據(jù)安全合規(guī)現(xiàn)狀》調(diào)研并發(fā)布報告。

本文將重點呈現(xiàn)此次調(diào)研報告的關鍵發(fā)現(xiàn)與核心觀點，完整報告內(nèi)容可關注公眾號后回復獲取。

本次調(diào)研中，受訪者來自多種類型金融機構，包括銀行、保險、證券、資管、資金、第三方支付等，其中信息科技部門占比 51%、數(shù)據(jù)管理部門占比15%、審計合規(guī)與風險管理部門占比合計24%，其余為其他相關職能部門。這一結(jié)構既呈現(xiàn)出信息科技部門在數(shù)據(jù)安全建設中的實際主導地位，也能夠較全面地反映金融機構在制度、技術、治理與監(jiān)管視角下的數(shù)據(jù)安全建設現(xiàn)狀。盡管樣本規(guī)模和機構差異性仍帶來一定主觀限制，但從機構類型與崗位分布來看，本次調(diào)研具有較好的行業(yè)代表性。

圖：參與調(diào)研的金融機構類型分布

從本次調(diào)研呈現(xiàn)的整體現(xiàn)狀來看，金融機構的數(shù)據(jù)安全合規(guī)建設正呈現(xiàn)以下顯著變化與趨勢：

過去幾年，金融機構建設重點集中在制度層面，包括建立分類分級規(guī)范、權限管理流程及數(shù)據(jù)處理制度等基礎管理體系。然而，據(jù)本次調(diào)研顯示，監(jiān)管檢查已明顯從“材料審查”轉(zhuǎn)向“能力驗證”，更強調(diào)數(shù)據(jù)訪問行為可管控、敏感數(shù)據(jù)操作可追蹤、跨鏈路數(shù)據(jù)流轉(zhuǎn)可監(jiān)測的實際落地能力。

大多數(shù)機構雖已搭建數(shù)據(jù)安全制度框架，但在實際執(zhí)行中面臨協(xié)同不足、流程碎片化、資源投入有限、技術工具體系割裂等現(xiàn)實問題，導致大量工作在“關鍵一公里”階段停滯。中間大量機構既不屬于完全落后，但也尚未跨過體系化治理的門檻。

數(shù)據(jù)分類分級作為數(shù)據(jù)安全治理的基礎性工作，在本次調(diào)研中展現(xiàn)出高度的“牽引效應”。分類分級成熟度高的機構普遍在權限治理、審計監(jiān)控、風險識別與敏感數(shù)據(jù)管理中表現(xiàn)出更高成熟度，說明數(shù)據(jù)分類分級并非一個獨立任務，而是整個數(shù)據(jù)安全治理體系的入口和核心基礎。

隨著金融業(yè)務高度數(shù)字化，數(shù)據(jù)訪問方式復雜多樣，從傳統(tǒng)數(shù)據(jù)庫操作到 API、微服務、中臺服務、外包操作、報表工具等多場景、多鏈路、多角色模式。數(shù)據(jù)流轉(zhuǎn)不再局限于單系統(tǒng)內(nèi)部，而是跨組織、跨架構、跨業(yè)務實時流動。在這種背景下，傳統(tǒng)的數(shù)據(jù)庫審計和靜態(tài)權限管理等手段已難以應對復雜數(shù)據(jù)鏈路的風險。

多數(shù)機構在數(shù)據(jù)安全推進中普遍面臨預算不足、系統(tǒng)接口復雜、跨部門聯(lián)動難、既有工具割裂等問題。這意味著金融機構的數(shù)據(jù)安全問題，并非簡單的“技術不足”，更多來自“組織協(xié)同能力不足”。當業(yè)務優(yōu)先級高于安全、系統(tǒng)數(shù)量過多、架構復雜度過高時，安全團隊的能力邊界自然被壓縮。

調(diào)研顯示，行業(yè)正從“事后審計”邁向“實時監(jiān)測”，從“局部治理”邁向“全鏈路可視化”，從“單點工具”邁向“統(tǒng)一的數(shù)據(jù)安全平臺”。在這一整體趨勢下，金融機構在實際建設過程中普遍呈現(xiàn)出三個能力方向的集中投入：敏感數(shù)據(jù)目錄建設、統(tǒng)一的訪問治理能力建設以及跨系統(tǒng)數(shù)據(jù)流轉(zhuǎn)監(jiān)測能力建設。

綜上所述，本次調(diào)研不僅反映行業(yè)當下的建設狀態(tài)，也揭示了未來監(jiān)管方式、風險特征、治理路徑與技術架構的趨勢。行業(yè)已從“知道要做什么”進入“必須真正做成什么”的階段，真正的差異將體現(xiàn)在能力、協(xié)同與長周期的治理體系之中。

結(jié)合本次問卷結(jié)果與金融機構當前數(shù)據(jù)安全建設環(huán)境，可以觀察到行業(yè)在制度建設、技術手段、組織能力與風險治理等方面呈現(xiàn)出若干顯著趨勢：

多數(shù)金融機構已搭建起包括數(shù)據(jù)分類分級、權限管理、審計管理、個人信息保護等在內(nèi)的管理制度框架，但制度的存在并不自動帶來治理能力。調(diào)研顯示，不少機構制度明確，但在實際業(yè)務流程、系統(tǒng)接入或外包管理中難以有效落實，制度則覆蓋不全或存在跨部門、跨系統(tǒng)斷層。

本次調(diào)研顯示，金融機構治理成熟度的關鍵差異更多來自組織機制、管理方式和跨部門協(xié)作能力，而非單純的技術工具數(shù)量或預算規(guī)模。治理能力較成熟的機構普遍具備：牽頭部門定位清晰、跨部門協(xié)作機制穩(wěn)固、治理節(jié)奏可持續(xù)、業(yè)務團隊參與度高等特征。